Сколько денег на руках, Много, И что мне с ними делать.
Сколько денег на руках, Много, И что мне с ними делать. Мои поздравления, у вас много свободных денег?
Или, возможно, вы просто мыслите позитивно — мне это нравится! Если вы находитесь в завидном положении, имея избыток наличности в кассе, у вас есть силы, чтобы воспользоваться возможностью инвестирования в свой бизнес.
Но прежде чем мы перейдем к этой веселой теме, позвольте мне ответить на ваш первый вопрос.
Принято считать, что бизнес должен иметь ликвидные активы (наличные на банковских счетах и очень ликвидные инвестиции), в количественном эквиваленте равном величине необходимой для покрытия операционных расходов трех, шести месяцев.
Это хорошие правило, но я предпочитаю разделять деньги необходимые для ежемесячных расчетов и деньги резервного фонда. Проще говоря, на расчетном счет должен быть достаточный остаток для покрытия минимального месячного денежного-потока для вашего бизнеса.
(Сезонные предприятия должны иметь достаточный запас для покрытия расходов в несезонье). Это и есть ваш резервный фонд, который должен быть умножен на три, шесть месяцев.
Сколько денег на руках, Много, И что мне с ними делать.
Вот как рассчитать и то и другое.
- Анализ последних 12 месяцев. Анализ расходов с разбивкой на издержки производства ( как себестоимость проданных товаров для производственных или распределительных предприятий. Или как себестоимость реализованной продукции сервисных предприятий), а также накладные расходы, которые тратятся каждый месяц, независимо от объема продаж.
- Возьмите ваши текущие активы (остатки на банковских счетах, дебиторскую задолженность, инвентаризационную стоимость) и отнимите свои ежегодные обязательства (налоги, кредиторскую задолженность, кредиты, подлежащие выплате в краткосрочной перспективе), затем разделите на 365, чтобы знать свой ежедневный оборотный капитал. Умножьте это на количество дней, чтобы узнать сумму для чрезвычайных ситуаций, которая Вас устраивает в эквиваленте ваших дней простоя или несезонья.
Теперь, второй вопрос. Если вы окажетесь в чудесном положении, используйте дополнительные наличные деньги, чтобы развить свой бизнес .
Улучшайте чтобы повысить эффективность. Что бы вы ни делали, не сидите на мешке с деньгами.
